2022年06月29日 星期三
做好保通保畅“加减乘除”法人行济南分行助力物流行业“不断档”
2022-06-15

  受疫情影响,货运物流行业受到冲击,相关企业资金周转压力加剧。记者在人行济南分行了解到,该行引导山东省金融机构主动为交通物流企业和货车司机等受困群体纾困解难,加大金融支持力度,畅通金融服务渠道,做好“加减乘除”法,助力物流行业走出疫情难关。

  数据显示,截至今年4月末,山东省交通运输、仓储和邮政业贷款余额达7811.1亿元,同比增长17%,高于各项贷款增速5个百分点;对货运物流小微企业和货运司机贷款余额达300.7亿元,较年初增加25.9亿元。

  在增强行业信贷供给上做“加法”

  人行济南分行出台《关于进一步做好疫情防控和经济社会发展金融服务的通知》,明确通过强化财税金融政策协同、发挥银企对接平台全网点实时覆盖作用、建立供应链核心企业信贷和债券融资需求快速响应机制、用好支持交通运输、物流仓储业再贷款政策等措施,加大对运输物流企业和货运司机的金融支持力度。

  该行联合山东省交通运输厅印发《山东省再贴现交通物流引导管理办法》,设立20亿元再贴现额度,专项保障城市客运、仓储物流等重点交通物流企业“白名单”企业签发、承兑或持有的票据办理再贴现。2022年1至4月,全省累计为交通物流企业签发和收受的票据办理再贴现7.4亿元。

  人行济南分行还引导金融机构将普惠小微贷款向运输企业和个体工商户倾斜,做好延期还本付息政策到期后相关贷款的接续转换工作。一季度,该行为地方法人银行提供普惠小微贷款支持工具激励资金3.82亿元,带动地方法人银行新增交通运输、仓储和邮政业普惠小微贷款约5亿元。

  在降低企业运营成本上做“减法”

  为切实降低物流企业运营成本,山东金融机构主动给予合作物流企业提高授信额度及利率降低等优惠政策。建行山东省分行为物流企业定制专门授信方案,通过扩大供应链融资等方式为企业增信1.2亿元;工行烟台分行及时将某公司相关贷款利率由4.25%下调至4.1%,并将企业授信额度由50万元增加到103万元。

  山东金融机构认真落实续贷、延期还款或合理调整还款计划等纾困措施,截至4月末,全省金融机构对货运物流受困企业和货车司机续贷余额达39亿元,较年初增加9.8亿元;实施延期还款或调整还款计划余额达52.1亿元 ,较年初增加13.8亿元。做好线上回访和风险防控预案,最大限度地避免出现欠息或逾期,并对疫情期间出现的罚息能免尽免。工行山东省分行对受疫情影响的货车司机及其配偶给予最长1年的还款宽限期;潍坊银行对处于宽限期内客户不计收贷款罚息和承兑垫款利息,不上报违约征信信息。

  全省金融机构积极支持企业发债融资,为企业提供低成本资金支持。2021年1月至2022年4月,支持多家交通运输、仓储和邮政业企业发行债务融资工具66单、838亿元,平均利率为3.1%。

  在打通金融供应链条上做“乘法”

  为解决物流企业融资难题,山东金融机构探索优化产品和制度,定制专属授信方案,并借助大数据、云计算、区块链等金融科技手段加大信用类产品支持力度,开发线上信用贷款产品,切实提升物流企业金融服务便利度。威海市商业银行创设“商车贷”,上线“商车宝”APP,满足客户购买商用车融资需求。截至4月末,该行“商车贷”“商车宝”产品贷款余额达50.7亿元。农行山东省分行推出“首户e贷”“纳税e贷”“资产e贷”等线上化信用产品,今年以来累计支持物流仓储业小微企业获贷2.3亿元。

  为强化对货运司机的帮扶,山东金融机构将货车司机视同个体工商户,加大经营性贷款投放力度,扩大普惠金融服务覆盖面。工行山东省分行合理确定物流行业小微企业贷款利率,2022年以来新发放贷款平均执行利率较年初下降20BP。2022年以来,微山农商银行累计为700余名货车司机提供普惠小微贷款1.6亿元。

  山东金融机构创新供应链金融服务模式,通过建立供应链核心企业白名单制度、实施供应链金融创新奖励等措施,引导金融机构创新推出应收账款质押、电子仓单质押、订单融资等有针对性的金融产品。目前,山东省已公布首批594家白名单企业,向10家供应链金融业务表现优秀的金融机构和25家企业发放奖励2278万元。2022年1至4月,全省应收账款确权融资达662.7亿元,同比增长48.1%。截至4月末,全省供应链票据累计签发量为188.7亿元,居全国第一。

  在扫除企业获贷障碍上做“除法”

  为全力助力物流企业保通保畅,山东金融机构主动出击、上下联动,在积极优化客户融资环境的同时,开通绿色通道,按照“急事急办、特事特办”原则,畅通线上申贷渠道,采用“无纸化、全影像、纯线上”方式加快线上审批速度,提高放贷效率。农发行山东省分行成立项目推进专班,从项目源头介入提供融资融智服务,落实任务分解和限时办贷机制,实行联合办贷。截至4月末,该行农村流通体系建设贷款余额较年初增加9.29亿元,增幅为30.1%。济南农商银行积极推广“不见面申贷”服务,研发上线“阳光办贷码”,截至4月末,扫码申贷客户已达3.23万人,成功授信1.48万人,授信金额达22.69亿元。

  山东金融机构按照“实质重于形式”原则,采用先行受理、容缺办理、跨网点受理等模式为客户提供便捷服务。德州银行跟进山东鲁中运达物流有限公司5000万元贷款到期情况,针对因疫情企业不能外出办理续贷业务的问题,提供“面签”改“云签”服务,通过微信、视频等方式开展业务审查,两天时间完成业务申请及放款,支持企业正常运行。


【来源:金融时报-中国金融新闻网】




山东省物流与交通运输协会   鲁ICP备16016742号-1   鲁公网安备37010102001404号
0531-86026117